[데일리비즈온 이동훈 기자] IBK기업은행이 금융사기 예방과 척결에 팔을 걷어붙이면서 대포통장 비율이 크게 줄어든 것으로 나타났다.
11일 금융권에 따르면 권행장이 금융사기를 뿌리뽑아 고객의 피해를 최소화한다는 의지로 통장개설 시 금융거래목적 확인서류 제출을 의무화 하고 금융사기 피해예방 우수직원 포상 제도 등 ‘대포통장 근절 종합대책’을 실시해온 결과 대포통장 비율은 지난 2014년 하반기 0.15%에서 2016년 5월 10일 현재 0.04%로 격감한 것으로 나타났다.
기업은행은 작년 12월부터는 이상금융거래 탐지 시스템(FDS)을 운용, 보이스피싱 피해를 예방하고 대포통장 명의인 현장 검거를 돕는 등 금융사기 예방에도 한 몫을 톡톡히 했다. 기업은행은 사기수법이 현금 수취형으로 변화하자 창구 출금시 본부 모니터링 담당자 승인을 의무화하는 등의 신종사기예방에도 발빠르게 대처했다.
또 모니터링 업무 프로세스를 개선해 갑자기 큰 금액이 입금되거나 평소와 다른 패턴으로 입금, 출금이 반복되는 등 이상거래가 발생하는 경우 실시간으로 본부 모니터링 담당자에게 거래내역이 통보되도록 했다.
통보를 받은 모니터링 담당자는 피해자에게 신속하게 연락하여 피해사실을 확인하고 피해신고 절차를 안내하고 있다.그 결과 지난 한해만 금융사기 모니터링 예방실적은 총 121억 8천만원(2033건), 올해도( 5월 10일 기준) 36억원(593건)에 이른다.
예금계좌 개설 후에도 금융거래 목적이 불명확하거나 금융사기 개연성이 있는 계좌를 점검해 입금거래 사전차단 조치를 취하고 있다.기업은행은 2015년에는 939좌를, 올해들어 10일 현재까지 1018좌를 사전차단하는 등 사전 예방할동을 강화하고 있다.
기업은행 권선주 은행장은 “올해도 역시 대포통장 근절 등 전사적인 금융사기 척결 운동을 펼쳐 선의의 피해자가 생기지 않도록 최선을 다해 노력하겠다”고 밝혔다.
